有哪些信用貸款推薦方案?哪家銀行的小額信貸值得考慮?本文為你整理了10家銀行的小額信貸推薦方案和利率,並提供提升申請成功率的技巧,幫助你順利獲得貸款,解決資金困難。如果你有其他資金需求,文末還會推薦值得信賴的信貸公司給你參考!
一、信貸推薦懶人包:10 大銀行貸款推薦方案整理
(一)信用貸款推薦怎麼挑?各家銀行信貸推薦方案看這裡!
選擇適合的信用貸款推薦方案非常重要,因為每家銀行都提供多樣化的貸款方案,而每個方案都有其獨特的優缺點。因此,在決定前,你需要仔細考慮並比較不同的貸款方案,才能滿足你的財務需求。
以下將為你整理出10家銀行的信貸方案比較,涵蓋信貸額度和利率,讓你不必費力搜尋,就能快速掌握各家銀行的信貸利率比較資訊!
✅永豐銀行 數時貸
信貸方案詳情
貸款利率:一段式年利率 1.99% 起
貸款額度:最高 800 萬元
貸款期間:最長 7 年
手續費:0 元起
撥款時間:核貸後 24 小時內立即撥款
適用對象:信用正常且具穩定收入之一般客群,年滿 20 至 60 歲之本國國民,年收入達新臺幣 30 萬元以上
不適用對象:
- 自營商
- 自由業
- 外國人
- 學生
✅滙豐銀行 信用貸款優惠方案
信貸方案詳情
貸款利率:
- 前 3 期利率 0.1%
- 第 4 期起 2.54% 至 15.87%
貸款額度:
- 10 萬至 500 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 綁約方案 6,000 元
- 不綁約方案 9,000 元
申辦與核貸:
- 24 小時線上申辦,最快 1 天核貸
適用對象:
- 年滿 20 至 65 歲
- 持有任何銀行的信用卡 6 個月以上
- 在職且年收入達 30 萬元以上
✅樂天國際銀行 樂天貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 1.78% 至 15.62%
貸款額度:
- 最高 500 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 0 元起
申辦與核貸:
- 最快 1 分鐘評估,24 小時隨時線上申貸
✅渣打銀行 信貸稅季
信貸方案詳情
貸款利率:
- 首期 0.01%
- 第 2 期起 2.99% 至 15.99%
貸款額度:
- 最高 600 萬元
手續費:
- 0 元起
適用對象:
- 年滿 20 至 64 歲之本國國民
- 月收入 24,000 元以上,具正職之上班族
- 企業負責人需有營業登記且成立滿 1 年以上
✅中國信託 Online 貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 首期 0.01%
- 第 2 期起 2.9% 起
貸款額度:
- 最高 500 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 3,000 元起
適用對象:
- 年滿 18 至 65 歲
- 年收入達 30 萬元以上
✅遠東商銀 Online 隨時貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 1.80% 至 15.18%
貸款額度:
- 最高 700 萬元
手續費:
- 0 元至 6,500 元
適用對象:
- 工作滿半年以上之上班族
- 自營商
✅玉山銀行 E 指信貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 前 2 個月0.13%
- 第 3 個月起 3.28% 至 14.88%
貸款額度:
- 最高 300 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 2,000 元起
申請與撥款:
- 最快 3 分鐘完成申請
- 線上對保完成最快 2 小時撥款
✅王道銀行 信貸優惠專案
信貸方案詳情
貸款利率:
- 1.88% 至 16%
貸款額度:
- 最高 500 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 0 元起
適用對象:
- 年齡 20 至 65 歲之本國人
- 有固定收入
- 信用正常
- 年收入大於等於 24 萬元
✅國泰世華 泰幸福信貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 前6期固定利率 1.88% 起
- 第 7 期起 3.28% 起
貸款額度:
- 5 萬至 300 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 9,000 元
申請與核貸:
- 線上申辦,最快 1 天核貸
- 申請信用貸款後,還有 1 個月考慮期
適用對象:
- 年滿 20 歲,年齡加計貸款期限不超過 65 歲
- 具穩定收入之上班族
- 個人年收入不低於 30 萬元
✅聯邦銀行 e 級棒貸
信貸方案詳情
貸款利率:
- 首月固定 0.1%
- 第 2 個月起 2.88% 起
貸款額度:
- 最高 300 萬元
貸款期間:
- 最長 7 年
手續費:
- 綁約 3,000 元
- 不綁約 6,000 元
適用對象:
- 年滿 20 歲以上,具完全行為能力之本國國民
- 金融機構往來紀錄正常,具穩定收入
(二)小額信貸推薦應付多少?如何了解10萬貸款的月繳金額
如果在看完以上的信用貸款銀行推薦資訊後,仍然感到困惑,不知道該如何選擇適合的小額信貸推薦,不用擔心!我們將以10萬元貸款金額、36個月還款期為例,幫你試算每月應還款金額,提供更具體的數據供你參考,讓你做出更明智的決定。
貸款方案與最低每月還款額
貸款方案 |
最低每月還款額 |
永豐銀行 數時貸 |
$2,864 |
滙豐銀行 信用貸款優惠方案 |
$2,782 |
樂天國際銀行 樂天貸 |
$2,855 |
渣打銀行 信貸稅季 |
$2,778 |
中國信託 Online 貸 |
$2,778 |
遠東商銀 Online 隨時貸 |
$2,869 |
玉山銀行 E 指信貸 |
$2,783 |
王道銀行 信貸優惠專案 |
$2,859 |
國泰世華 泰幸福信貸 |
$2,859 |
聯邦銀行 e 級棒貸 |
$2,782 |
信貸利率多少合理?影響信貸利率高低的5大因素
在申請信用貸款之前,最受關注的問題之一就是信貸利率範圍是否合理,因為利率直接影響借款成本和還款負擔。然而,影響借款利率的因素有很多。在上網搜尋「信貸年利率多少合理?」或「2024年信貸利率多少合理?」之前,先來了解一下哪些常見因素會影響信貸利率吧!
1. 信用評等
信用評等是銀行評估信用風險的重要指標。如果你的信用評等良好,表示你具有償還貸款的能力和意願,銀行就可能會給予較低的利率。相反地,若信用評等較低,銀行可能會認為借款風險較高,從而給予較高的利率。
2. 借款金額和期限
通常情況下,較高的借款金額和較長的期限會使銀行面臨更大的風險,因此銀行通常會提高利率來彌補這種風險。
3. 負債比
負債比是指債務支付能力和總收入的比例。負債比較高的人通常面臨較大的財務壓力,銀行也會認為有較高的風險,進而給予較高的利率。
4. 職業
個人的職業也會影響信貸利率。像是醫生、律師、公務員等較穩定或高收入的職業通常可以獲得較低的利率;反之,某些不穩定或薪資較低的職業可能就不容易申請到低利率的信貸。
5. 年資和收入
較長的工作年資和較高的收入通常會被認為具有較好的還款能力,因此銀行願意給予較低的利率。如果你的工作年資短或收入低,銀行可能會認為還款風險高,從而給你較高的利率。
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